1月20日，来自银监会和证券业协会的两条消息显示，当下火热的两大互联网金融模式（P2P和股权众筹）均被正式纳入监管。
银监会架构调整：P2P网贷纳入监管
（来源：每日经济网 张威/文）
1月20日，银监会宣布组织架构重大改革，并获中央有关部门批准通过。据了解，这是银监会自2003年4月成立以来首次大规模调整监管架构。
此次监管架构改革将机构和人员编制向前台监管部门倾斜，调整后银监会内设22个部门，其中监管部门由11个增加到17个，占部门总数的77.3%。银监会相关人士表示，这种调整强化了银监会的监管“主业”。在目前金融市场向细分化、专业化方向发展的大背景下，加强监管部门的编制十分必要。
此外，银监会将加大对民营银行和信托公司的监管力度，并首次明确将网贷纳入监管框架。
厘清各部门的监管范围
《每日经济新闻》记者注意到，银监会将原有27个部门拆分，调整后银监会内设22个部门，其中监管部门由11个增加到17个，占部门总数的77.3%。
本次针对部门和监管业务的调整主要有几下几个方面的变化：撤销2个部门 （培训中心、信息中心），设立城市商业银行监管部，专司对城市商业银行、城市信用社和民营银行的监管职责；设立信托监督管理部，专司对信托业金融机构的监管职责;改造3个部门（统计部、银行业案件稽查局、融资性担保业务工作部），设立审慎规制局，牵头非现场监管工作，统一负责银行业审慎经营各项规则制定；设立现场检查局，负责全国性银行业金融机构现场检查；设立银行业普惠金融工作部，牵头推进银行业普惠金融工作；强化银行业普惠金融工作部在小微、三农等薄弱环节服务和小贷、网贷、融担等非特牌机构监管协调方面的总抓任务。
同时，银监会将按监管职责内容命名各机构监管部。银行监管一部为大型商业银行监管部；银行监管二部为全国股份制商业银行监管部；银行监管三部为外资银行监管部；银行监管四部为政策性银行监管部；合作金融机构监管部为农村中小金融机构监管部。
首次表态监管网贷
社会科学院金融研究所银行研究室主任曾刚向《每日经济新闻》记者分析指出，目前监管也要适应行业的变化，之前是全国性股份制银行和城商行以及民营银行都在一个部门监管，现在股份制商业银行规模比较大，属于全国性质，而城商行是地区性银行。随着各自体量不断增大，二者监管有一定的差异性，配置的监管资源也要随之增加，现将民营银行放在城市商业银行监管部监管，主要是将民营银行当成地方性银行对待。
“设立信托监督管理部主要是信托规模越来越大，业务也越来越复杂，涉及的事情比较多。为了适应信托行业本身规模的扩大，将其与其他非银机构分开也在意料之中。”曾刚说。
优选宝执行总裁张虎成认为，银监会本次调整最重要的意义有两点：第一，信托监管部的成立有利于信托市场的发展，我国目前信托的监管制度法规等已经有不能适应发展的需要，监管制度专业化更有助于调整与目前发展不匹配的制度，能够助推信托发展与制度调整的高度同步性；第二，普惠金融部的设立承认了网贷平台存在的意义与其合法性，部门成立后将会有助于推动P2P监管方面一系列制度的落地，更有利于行业朝着健康的方向发展。
曾刚表示，在普惠金融方面，国家赋予了银监会这个职能，推进国内银行业普惠金融的发展，普惠金融业务以前分散在不同部门之中，之前有一个中小企业融资办公室放在二部，后来普惠金融涉及到农村，合作部也在做一些内容，这次调整把原来分散在不同部门中的和普惠金融相关的一些也组合集中起来，包括小贷、网贷等，这样可以形成系统的监管。
银监会相关人士表示，这种调整强化了银监会的监管 “主业”。在目前金融市场向细分化、专业化方向发展的大背景下，扩大监管部门的编制十分必要。以信托市场为例，目前信托资产规模近13万亿元，仅次于银行业总资产，因此完全有理由单划一个部门出来监管。
重点是简政放权
银监会表示，此次监管架构改革的重点是清减下放行政权力，明确风险监管主体职责。银监会本着风险为本、法人监管、属地负责的原则，进一步明确了总会与派出机构之间的风险监管职责和权力，对于全国性机构，主要由总会各机构监管部门承担风险监管主体责任，派出机构负相应监管协助责任；对于地方性机构，总会仅对法人机构的新设筹建、市场退出、重组改制和破产重整进行审批，其他市场准入权力下放给银监局，并由注册所在地派出机构承担风险监管主体责任，总会相应监管部门负指导责任。
银监会相关人士介绍，银监会只对“三个半”部门负主体责任，即政策性银行、五大行、股份制银行及非银行中的四大资产管理公司。而其他的主体职责全部交到地方银监局，由其进行监管。同时，银监会只保留三项准入权力：新机构的出生（只批筹建不批开业），机构的重组改革、机构的破产重整。
曾刚表示，简政放权是一个趋势，银监会过去也做了很多简政放权的工作，准入是银监会的核心职能，其他非准入性的行政许可要么放掉，要么让渡给银行业协会。
股权众筹正规化再迈进 8平台成中证协会员
（来源：第一财经日报 王莹/文）
股权众筹再向前迈进一步。
1月20日，中国证券业协会向众筹网旗下股权众筹平台原始会下发了《关于领取中国证券业协会会员证的通知》(下称《通知》)。至此，已有首批8家股权众筹平台成为证券业协会会员。
2014年12月18日，中国证券业协会发布《私募股权众筹融资管理办法(试行)(征求意见稿)》(下称《征求意见稿》)。按照第六条关于备案登记的要求，股权众筹平台应当在证券业协会备案登记，并申请成为证券业协会会员。
《第一财经日报》记者获得的《通知》内容显示：经中国证券业协会研究决定，同意公司作为普通会员加入中国证券业协会。并要求公司在收到该通知后的15日内携带此通知、单位介绍信到协会领取会员证，如需邮寄，请注明收件人、地址、电话、邮编发至协会联系人邮箱。
而在此之前，2015年1月8日，股权众筹平台天使街已经先行收到《通知》。天使街表示，平台于2014年11月递交相关材料申请加入中国证券业协会，审核时间为两个月。
“该协会筛选会员采取申请制。”众筹网CEO兼原始会董事长孙宏生表示，众筹网旗下股权众筹平台原始会于两个月前递交了申请材料，1月19日通过相关审核，20日收到证券业协会会员纳入通知。
孙宏生对《第一财经日报》记者表示，要求平台具有一定规模是证券业协会筛选股权众筹平台的资质要求之一。原始会作为众筹网旗下的股权众筹平台，截至2015年1月20日，共帮助16个项目融资1.8亿。
“首批会员仅有8家，后续平台要在中国证券业协会出台相关办法之后才能继续申请。”孙宏生说。
一家股权众筹平台内部人士表示，在2014年12月18日证券业协会下发《征求意见稿》前，证监会举办了相关座谈会，要求证券业协会领头起草相关监管办法，而此次自律组织亦在证监会指导下进行，意在先行发展组织，将股权众筹领域中体量较大的平台纳入，从自律角度先行监管。
中国证券业协会是证券业自律性组织，在证监会的监督指导下，以推进行业自律管理、加强行业诚信建设、反映行业意见建议、改善行业发展环境为目的。
某股权众筹平台负责人表示，证券业协会现在将股权众筹平台正式纳入监管，代表着股权众筹已经作为独立的业务形态获得国家机构的认可，互联网金融对整个社会的影响力已经越发明显。
孙宏生表示，对于证券业协会也抱有一定希冀，希望股权众筹尽快合法化、阳光化，适当设置行业准入门槛优化平台资质，多方面推动股权登记托管以及企业征信等基础条件的完善，并简化相关流程。
某众筹平台负责人表示，希望未来股权众筹成为多层次资本市场的一员，成为高效对接优质项目和投资方的信息平台，打破信息不透明现状，规避行业劣币驱逐良币这一恶性循环。
2014年12月18日证券业协会下发的《征求意见稿》对股权众筹的融资性质、投资者门槛以及自律内容等进行了相关规定。有业内人士称，作为互联网金融的重要形式之一，股权众筹已经逐步进入人们的视野，随着新增平台数量的稳步增长，同质化抄袭现象已经越发严重，平台倒闭现象时有发生，亟待行业监管，净化股权众筹行业环境。
（编辑：wenqi）
